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ABIFORMAZIONE - Seminario di approfondimento - page 33 / 35

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Per le compliance sulla mediazione creditizia espressamente indicate alle banche dall'Organo di Vigilanza – oltre al Provvedimento 4.8.2000 sull’albo categoriale ex Legge n. 108/96 - si segnalano:

Trasparenza - Tutela del consumatore – il Provvedimento UIC del 29.4.2005, portante “valutazioni di compatibilità” sulla normativa di tutela dei consumatori e per gli adempimenti relativi alla trasparenza, equiparando il mediatore alla banca che eroga il finanziamento

Antiriciclaggio - il parere dell’UIC 18.5.2006, con aggiornamenti fino al 20.11.2006, sugli “operatori non finanziari” (Provvedimento UIC del 24.2.2006, D.M. MEF del 3.2.2006, D.Lgs. 56/2004 che recepisce la II Direttiva UE sull’antiriciclaggio ) con prescrizioni specifiche su agenti immobiliari e mediatori creditizi

Corporate governance – svolgimento dell’attività mediazione creditizia in oggetto sociale; requisiti di onorabilità ex artt. 23 e 109 TUB per soci, esponenti e persone fisiche operanti; limiti per partecipazioni nel c.s. in Tit IV; Cap.9; sez.III Istruz. Vig.; proibizione di includere queste società nei gruppi bancari per non compromettere requisiti neutralità/indipendenza

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Con l’art. 16 della Legge 108/1996 il legislatore persegue il fine di preservare l’attività  da possibili contiguità con fenomeni usurari, ma anche di valorizzare questo segmento di mercato come fattore di efficienza nella distribuzione dei prodotti bancari

Promozione e collocamento. Promotori e mediatori

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